Les avantages & le fonctionnement d’un investissement en FCPI
Investir au sein de PME rentables, tout en optimisant votre fiscalité
Vous avez la possibilité de réduire votre impôt sur le revenu en investissant en direct ou indirectement au capital de PME. La France, l’un des fleurons internationaux des start-up, est un lieu idéal pour allier performance et réduction d’impôts.
Inciter les contribuables
Investir en FIP (fonds d’investissement dans la proximité) ou FCPI (fonds commun de placement dans l’innovation) consiste à investir dans un portefeuille de PME/PMI. Pour inciter les contribuables à investir au sein de ces sociétés, l’état consent à une réduction d’impôt allant jusqu’à 25% des sommes investies. Les fonds communs de placement permettent de réduire le risque en investissant au sein d’un portefeuille diversifié, et donc de lisser le risque pris.
La réduction d’impôt dans ces portefeuilles entraîne l’année 2 une réduction d’impôt de 25% avec un plafond d’investissement de 12 000€ pour une personne seule (par FIP et par FCPI soit 24 000€ au total) et 24 000€ pour un couple (par FIP et par FCPI également, soit 48 000€ au total).
Les parts peuvent être revendues au bout de 5 ans à la valorisation des sociétés dans lesquelles vous avez investi.
Exemple d’un investissement en FCPI
Année 1 : Investissement de 12 000€ en FCPI | Année 2 : Réduction de 3.000€ d’impôts. | Année 5 à 8 : Revente des FCPI (liquidité assurée par l’émetteur). Exemple : valeur des parts : 20 000€, soit un gain supplémentaire de 8 000 € (exonéré d’impôt sur la plus-value)
Récapitulatif
Investissement : 24.000€ par foyer fiscal | réductions d’impôt : 6.000€ | Plus value à terme : exonérée de taxation
Accédez aux meilleures FCPI
La souscription de FCPI et la souscription de FIP
Une souscription simple et rapide. Il s’agit d’acheter des parts du FCPI de la même manière que vous acheteriez des parts d’OPCVM sur un compte titre.
Investissement et diversification
L’accès à un portefeuille de PME prometteuses et sélectionnées par des professionnels du marché. Ce sont les gérants des fonds qui sélectionnent les sociétés. il faut faire bien attention à la sélection des sociétés de gestion que vous choisissez. Les performance sont très variables. L’essence de cet investissement étant de contribuer à l’amorce et à la croissance de ces sociétés dans l’économie réelle, le risque adossé est important.
Les sociétés que nous sélectionnons le sont grâce à leur track record. Nous analysons les performances des fonds passés et l’histoire des sociétés dans lesquelles ces fonds ont investi. Les performances passées ne présagent pas des performances futures, mais il s’agit pour nous d’avoir un indicateur du talent.
FONDS | SOCIETE DE GESTION | CREATION | PERFORMANCE EN % |
---|---|---|---|
FCPI IDInvest Flexible 2016 | IDInvest Partners | 31/12/2010 | 210,90 |
FCPI Allianz Eco Innovation 2A | IDInvest Partners | 31/12/2010 | 167,60 |
FCPI Objectif Innovation 4A | IDInvest Partners | 31/12/2010 | 95,87 |
Allianz Innovation 8A | IDInvest Partners | 30/06/2006 | 81,50 |
Poste Innovation 8A | IDInvest Partners | 30/12/2005 | 59,44 |
La Banque Postale Innovation 8A | IDInvest Partners | 31/12/2008 | 53,75 |
Pluriel Atlantique A | Swen Capital Partners | 31/12/2014 | 52,17 |
L’impact sur vos impôts
Une réduction d’impôt de 25% du montant investi l’année suivant l’investissement réalisé.
Un environnement favorable en France
La France est le 2ème pays le plus prolifique après les USA pour la croissance et le développement des start-ups. Avec de superbes réussites.
Talend, SIGFOX, Blabla Car, Grand Frais, Dailymotion, Sensee, Doctolib, Criteo…
Mais des risques existants
Votre capital n’est pas garanti. Vous devez vous engager à conserver les titres pendant 5 ans. Il est donc important de bien diversifier ses investissements pour mieux se protéger, et de faire confiance à des spécialistes du marché.
L’importance de la sélection est donc essentielle !
Nous mettons à jour régulièrement les classement des FCPI pour avoir accès aux meilleures solutions. Ces sont les équipes de gestion qui déterminent la performance d’un placement, avec leurs analyses, leurs choix et leurs investissements. Et même si les performances sont variables, l’expérience et la qualité des équipes qui gèrent les fonds sont un bon indicateur de confiance pour choisir son investissement.
Pour vous faire une idée de la qualité de gestion des gérants que nous sélectionnons
Le conseil de l'expert
A notre sens, il s’agit d’un formidable outil qui allie deux objectifs et une cause : La réduction d’impôt importante (25% du montant investi), la recherche de plus value à terme (la sélection des solutions est essentielle, fiez vous aux track-record pour estimer la qualité des gérants), et l’investissement au sein de PME (La France reste le 2nd niz mondial derrière les USA).
Bien choisir le placement reste essentiel. Cette année, Cheval Blanc a sélectionné le FCPI Idinvest et le Nexstage, pour leurs qualité de gestion indéniables.
Investir dans les premiers tours de table chez Bla-bla car , Talend, Doctolib, demande beaucoup de talent et de vision. Notre confiance en ces gérants de qualité demeure intacte.